Bilan patrimonial en vue d’une expatriation

Effectuer un bilan patrimonial est une étape indispensable dans la préparation de votre expatriation.

Cet exercice va permettre de mettre en lien votre patrimoine actuel, immobilier et mobilier, afin d’obtenir des préconisations et des aménagements pour servir vos objectifs et ambitions.

Le bilan patrimonial va vous permettre de ne pas “naviguer à vue” pendant et après votre départ à l’étranger.

Le conseiller vous accompagnant dans cette démarche va opérer avec vous un état des lieux, ou des bilans d’étapes, dans l’optique de mettre en place les mécanismes fiscaux et leviers financiers pour optimiser : 

  • Votre préparation retraite
  • Vos existant fiscal (comme l’optimisation de vos revenus fonciers par exemple)
  • La transmission de votre patrimoine
  • La valorisation de vos actifs
  • Ou tout autre(s) objectif(s) vous étant propre.
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Les 4 étapes du bilan patrimonial

Quelque soit le degrés de sophistication du bilan patrimonial, les étapes demeureront toujours les mêmes :

  1. Réaliser une balance entre ce que vous possédez et ce que vous devez (la plupart du temps aux organismes bancaires).
  2. Déterminer quels sont vos revenus et leur ventilation (revenus du travail, revenus immobiliers et mobiliers, …) et vos dépenses obligatoires (impôts, remboursements de crédits, études des enfants, …), dans l’optique de déterminer à la fois une capacité d’épargne et de financement.
  3. S’attarder sur le ménage (entendu d’un point de vu légal), à savoir si la composition de votre patrimoine est en adéquation avec vos objectifs en tenant compte de votre situation familiale (régime matrimonial, nombre d’enfants, …) et fiscale.
  4. Préconisations et simulations de réorganisation du patrimoine en fonction de vos objectifs et capacités.
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Gestion Expat compte plus de 3 000 clients ainsi qu’un réseau de conseillers, mandataires et apporteurs d’affaires déployés en France et à l’international.
Notre réseau s’appuie sur : 

  • Une sélection rigoureuse de nos conseillers et solutions d’investissements.
  • L’optimisation des dispositifs réglementaires, fiscaux et patrimoniaux
  • Une relation de proximité numérique avec nos clients français expatriés

Pourquoi Gestion Expat

La mise en place d’opérations et de stratégies patrimoniales nécessite des conseils avisés (Que faire ?), des stratégies multiples (Comment faire ?), des investigations précises (Quels sont les produits accessibles ?), des négociations (Comment l’acquérir et à quel prix), et du suivi (Comment gérer?).
Gestion Expat connait précisemment les contraintes subis par les expatriés français du monde entier alliant manque de temps et de conseils (statut méconnu et bancairement complexe)

Particularité du bilan patrimonial expatriation

Les particularités du bilan patrimoniale pour les expatriés sont multiple pour bien des raisons :

  • Vos charges sont souvent bien moindre (contrat avec package expatrié comprenant la prise en charge du logement, du véhicule, …)
  • Votre résidence principale se modifie en patrimoine locatif
  • Vos relations bancaires deviennent plus compliquées (méconnaissance du statut d’expatrié)
  • En fonction du pays dans lequel vous résidez les contraintes administratives, fiscales ou bancaires peuvent différer.
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